基金净值计算公式(基金净值计算公式用)

基金净值计算公式是投资者在投资基金时必须了解和掌握的重要知识。基金净值是指基金资产减去负债后，每份基金的实际价值。投资者购买基金的时候，可以按照基金净值购买，也可以按照基金单位净值购买。那么，基金净值具体如何计算呢？

基金净值计算公式可以分为两种：**式基金和封闭式基金。

1、**式基金

**式基金是指投资者可以随时买入和卖出的基金，其净值计算公式如下：

基金净值=（基金总资产-基金总负债）÷ 基金份额

其中，基金总资产是指基金所持有的所有资产，包括股票、债券、现金等；基金总负债是指基金所欠的所有债务，包括应付款项、应交税款等；基金份额是指基金的总资产除以每份基金的净值。

2、封闭式基金

封闭式基金是指不能随时买入和卖出的基金，其净值计算公式如下：

基金净值=（基金总资产-基金总负债）÷ 基金总份额

其中，基金总资产和基金总负债的含义与**式基金相同，唯一不同的是基金总份额是基金发行时确定的，不会因为后期的增发或回购而改变。

需要注意的是，基金净值的计算需要经过基金管理人的**，并得到基金托管人的认可。另外，基金净值的计算是每个工作日的事项，投资者可以通过基金公司的官方网站或交易平台查询基金净值。

了解基金净值计算公式对于投资者来说非常重要，可以帮助投资者更好地了解自己所持有的基金的价值，从而做出更加明智的投资决策。同时，投资者也需要注意基金净值的波动，不能盲目跟风或者过度追求高收益，应该根据自己的风险承受能力和投资目标合理分配资产，稳健投资。