基金净值怎么算的(基金净值如何算)

基金净值是指基金资产净值与基金份额总数之间的比率，也就是每一份基金的净值。基金净值的计算是基金经理根据基金持有的资产的市场价值进行计算的。

基金净值的计算公式为：基金净值=基金资产净值/基金份额总数。

其中基金资产净值是指基金持有的各种证券、债券、股票等资产的市场价值总和减去基金持有的各种费用和欠款等负债的总和。而基金份额总数则是指该基金的所有份额的总数，包括已经发行的份额和未发行的份额。

基金净值的变化是由基金资产净值的变化以及基金份额总数的变化共同决定的。如果基金资产净值增加，但是基金份额总数没有发生变化，则基金净值会上涨；反之，如果基金资产净值减少，但是基金份额总数没有变化，则基金净值会下跌。

除了基金资产净值和基金份额总数的变化外，基金净值的变化还可能受到其他因素的影响，例如基金分红、赎回等。当基金公司向投资者分红时，会从基金资产净值中扣除一定比例的金额，这会导致基金净值的下降；而当投资者赎回基金份额时，基金份额总数会减少，从而导致基金净值的下跌。

基金净值的计算是基资者了解基金表现的一个重要指标。投资者可以通过查看基金净值的变化情况来评估自己的投资收益情况，并据此作出相应的投资决策。同时，基金净值也是基金公司和基金经理评估基资业绩的重要指标之一。

总之，基金净值的计算是基资的一个重要环节。只有了解基金净值的计算方法和变化规律，投资者才能更好地把握基资的风险和收益，从而做出更明智的投资决策。